Caso Práctico Legito automatiza un programa de préstamos para una empresa internacional de préstamos comerciales

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ATRAFIN – American Trade & Finance Company, es un prestamista comercial internacional, especializado en mercados emergentes.

Más información

Mejoras de la Primera Fase

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Reducción de errores en todas las transacciones redactadas con Plantillas Legito

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Reducción del tiempo de redacción de toda la documentación de la transacción

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Aumento de la producción y la velocidad de los documentos gracias a los flujos de trabajo de aprobación de Legito

Antecedentes

ATRAFIN – American Trade & Finance Company, es un prestamista comercial internacional, especializado en mercados emergentes. La empresa ha colaborado con fabricantes y exportadores estadounidenses durante las dos últimas décadas, ayudándoles a expandir sus exportaciones por los cinco continentes. Las transacciones oscilan entre 500.000 y más de 300 millones de dólares en sectores como la minería, la agricultura, el transporte, la medicina y el medio ambiente.

Atrafin ha ayudado a más de 80 clientes en casi 30 países.

Oficinas: Con sede en los EE.UU. y oficinas en Johannesburgo, Sudáfrica, ATRAFIN está estratégicamente situado para asociarse con fabricantes de EE.UU. para apoyar el crecimiento en regiones como Oriente Medio, Sudeste Asiático, Europa del Este y América Latina.

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Con Legito, producimos nuestra documentación de forma mucho más eficiente, lo que mejora enormemente nuestra velocidad, precisión y control en todo el ciclo de vida de las transacciones.
Galya Oster

Especialistas en financiación del comercio de mercados emergentes, ATRAFIN

Por qué es necesaria la automatización

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  • Documentación jurídica compleja, con más de 50 plantillas interrelacionadas y un contrato de crédito de más de 80 páginas.
  • Proceso totalmente manual, incoherencias en la documentación y falta de control de versiones.
  • Necesidad de introducir eficiencia, precisión y mejorar los plazos de preparación de la documentación.
  • Combinación de documentos críticos que debían automatizarse: Propuesta del cliente, acuerdo de confidencialidad, acuerdo de remisión y calendario de amortización del préstamo, contrato de crédito y anexos, carta de compromiso, varios pagarés, certificados del prestatario y del garante, certificado del exportador y varias facturas.

Cómo se seleccionó a Legito

  • Examinamos más de 10 empresas y analizamos en profundidad 5 de las principales, cuyas soluciones se ajustaban mejor a nuestras necesidades.
  • Se tuvieron en cuenta muchos factores, como la funcionalidad del sistema, como la automatización del flujo de trabajo, la redacción, el control de versiones, la firma electrónica, la lógica configurable, la integración en CRM y el repositorio de documentos, la flexibilidad, la experiencia del usuario, las estructuras de precios y el nivel de incorporación y asistencia ofrecidos.

Factores clave para elegir Legito:

  • Con diferencia, la solución más lógica, intuitiva y fácil de usar.
  • Cumplía la mayoría de nuestros requisitos empresariales fundamentales y era lo suficientemente versátil como para crear soluciones adecuadas para otros.
  • La incorporación y la asistencia técnica ofrecidas son superiores.
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Mejoras clave

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  • Mayor precisión y eficacia – la reducción del número de errores se tradujo en una reducción significativa del tiempo y los recursos necesarios para completar y revisar la documentación.
  • Rapidez: ahora se puede preparar un conjunto completo de documentos de préstamo en unas pocas horas, frente al plazo anterior de hasta una semana o más.
  • La reutilización de la información de una plantilla a otra supone un importante ahorro de tiempo y reduce el riesgo de error humano cuando hay varias plantillas con las mismas entradas.
  • La incorporación de cálculos complejos de amortización de préstamos en la plantilla elimina la necesidad de desplazarse entre plantillas y hojas de cálculo y reduce el riesgo de error humano.
  • Reduce las diferencias entre los distintos departamentos de la empresa y reduce la dependencia y los cuellos de botella en los procesos.
  • Legito simplifica nuestro proceso de préstamos al permitir a los empleados de todos los niveles producir documentación compleja, precisa y totalmente conforme a las normas, al tiempo que mantiene fácilmente el control de versiones para nuestras múltiples partes interesadas (internas y externas) que participan en la redacción de los documentos de nuestras transacciones.

Desafíos

  • Las personas son naturalmente partidarias de la innovación, pero se oponen al cambio: al principio experimentamos cierta resistencia interna a la introducción de una nueva solución y una nueva forma de trabajar.
  • La gente tiene su propia forma de trabajar – tuvimos que tener en cuenta las recomendaciones de los usuarios y desarrollar plantillas que se adaptaran a sus necesidades específicas, manteniendo al mismo tiempo la integridad de los resultados deseados.
  • El apoyo constante y dedicado de nuestros socios de Legito dio como resultado una solución en la que todos confían en ATRAFIN.
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Implementación e incorporación de usuarios

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  • Se utilizó el equipo de servicios profesionales de Legito para crear las complejas plantillas financieras de ATRAFIN.
  • Una vez probadas las plantillas iniciales, celebramos una reunión con la participación de todos los empleados de nivel C para presentar Legito y subrayar la importancia de producir documentación de alta calidad, sin errores y con la marca adecuada.
  • Un experto interno en la materia impartió formación a los usuarios finales durante varias semanas para reforzar los conocimientos, abordar y resolver dudas y garantizar que el personal se sintiera totalmente cómodo produciendo paquetes de documentos para clientes potenciales y clientes.
  • El desarrollo de plantillas está en curso y se realiza en colaboración con el equipo de servicios profesionales de Legito.

Resultados

  • Las plantillas de Legito ya están activas en nuestras tres principales funciones empresariales: desarrollo empresarial, cierre de préstamos y servicio de préstamos.
  • Todo nuestro personal utiliza ahora Legito para producir su documentación, lo que ha dado lugar a una producción estandarizada de alto nivel.
  • Ahorro significativo de tiempo y mejora de la eficacia, tanto en la preparación como en la revisión.
  • Seguimos aumentando el número de plantillas en Legito, que pronto se convertirá en una ventanilla única para todas nuestras plantillas empresariales.

En cifras:

  • Reducción del 100% de los errores en todas las transacciones redactadas con plantillas de Legito.
  • Reducción del 80% del tiempo necesario para redactar la documentación inicial de las transacciones.
  • Aumento del 25% en la producción y velocidad de la documentación de las transacciones utilizando Legito para producir, revisar y aprobar la documentación.
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